涉及房地产项目融资业务不审慎等七宗罪,余杭农商银行被罚250万

乐居财经刘治颖12月21日,据银保监会网站披露,浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司(以下简称“余杭农商银行”)因七项违法违规行为被浙江银保监局罚款250万元。

具体来看,浙江杭州余杭农村商业银行主要违法违规行为包括:一是房地产项目融资业务不审慎,向资本金不足的房地产开发项目发放贷款;二是个人二手住房按揭贷款管理不审慎,部分贷款被套取、借款人还款能力不足,贷款发生违约;三是流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于购房;四是个人贷款管理不审慎,资金被挪用于购房;五是流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于资本市场;六是在未掌握底层资产和资金真实投向的情况下,延长投资信托计划期限不审慎;七是未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品。

涉及房地产项目融资业务不审慎等七宗罪,余杭农商银行被罚250万

同时,张蕾、吴培华是对前述违法违规行为二直接负责的管理人员;傅兴法对前述违法违规行为六负有直接领导责任,被浙江银保监局分别警告。

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