“蚂蚁理财金选”披露年度运行情况:多元布局类基金为主,调研基金经理超千次

  2022年市场反复震荡,基金表现与基民收益体感成为行业关注焦点。近日,由蚂蚁基金推出的“蚂蚁理财金选”发布了2022年度运行报告。数据显示,截至2022年12月31日,“金选”共收录197只基金,主要为多元布局类基金而非单行业基金,偏股基金近4年业绩持续超过行业基准。全年共调研基金经理1022次,产出112份解读报告。“金选”用户的投资习惯也在变化,平均持有时长增至488天,一年内31%的用户选择分散配置。 

  过去一年,“金选”进行了透明化改版,不仅清晰向用户呈现基金筛选准则、风格与行业特点等,也联合基金公司一起上线“金服务”,持续追踪与分析基金动态,全流程陪伴用户。 

  报告显示,截至2022年年底,“金选”覆盖了153只偏股基金、44只偏债基金。偏股基金中,7成基金为均衡、成长等多元布局类型,仅3成基金聚焦单行业。自2019年1月上线服务以来,“金选”收益保持稳定。“金选”偏股基金4年内的平均累计收益率,较行业平均水平的中证偏股基金指数收益率高出22.05%,比沪深300指数高出71.27%。近3年,“金选”偏股基金的平均收益率也超出行业平均水平6.05%。  

  金选团队全年共发起基金经理调研1022人次,向用户披露了112份基金追踪解读、调入调出、月度分析等报告,其中追踪调研报告62份。 

  伴随“金选”对基金的透明呈现与追踪,越来越多用户正改变投资习惯。2022年以来,金选交易用户中,约4成分别购买均衡类偏股基金、稳健型偏债基金,3成用户分散投资了偏股和偏债基金,配置理念初步形成。截至2022年12月31日,金选用户平均长期持有金选488天。 

  投资习惯的改变相对也更容易提升收益体验。数据显示,持有三年以上金选偏股基金的用户,盈利概率较未持有三年的用户高66%。 

  蚂蚁基金总经理林思思表示,“金选始终保持开放与透明,与行业一起为用户探求值得长期持有的好基金,并通过深服务和产品化投教的尝试,鼓励用户养成严谨选品、合理配置和长期持有的‘三角’投资理念。”她也提醒,金选是用户的投资参考之一,投资者仍然应结合自身风险偏好,做适合自己的决策。 

  据透露,除了金选,蚂蚁基金今年还将通过“三笔钱”持续引导合理配置,通过“理财分”帮助用户了解自身行为健康度等。 

  风险提示:投资有风险,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损,在少数极端情况下可能损失全部本金。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前,应详细阅读基金的招募说明书、基金合同等法律文件,了解具体产品情况,并根据自身情况判断基金是否与其风险承受能力相匹配。

 

 

 

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